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出事了! 华人精英投资顾问被告上法庭 客户血亏八成 索赔5000万!

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蒙城小队长 发表于 2020-9-16 02:52:59 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
来源:加拿大加新网

投资有风险

投资向来有风险,如果有一个靠得住的理财顾问的话,可以将财产规划得井井有条,可要是遇上不靠谱的,可能会赔得倾家荡产。

根据《环球邮报》(The Globe and Mail)的最新报道,BMO银行一位华人理财顾问最近就摊上事了,由于他的不当操作,致使他的客户们损失惨重,亏损金额在60万加币至1,600万加币不等!


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27名被坑惨了的客户如今联合起来,集体诉讼控告BMO以及这位名叫刘宇杰(Yujie(Jared) Liu,音译)的理财顾问,还有他的女儿Cherry Liu,索赔5000万加币。


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刘宇杰从2004年开始,在BMO利时证券(BMO Nesbitt Burns)担任财务顾问和投资组合经理,一直工作至今。

他的女儿Cherry Liu也是投资顾问,由于在2019年5月时父亲向银行请假,目前接管了父亲客人们的账户。

从刘宇杰领英上的信息来看,他毕业于清华大学,在2004年拿到了约克大学舒立克商学院的MBA。


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看起来也算是个华人中的精英了,如今怎么就被人告上了法庭?

李先生(Cloud Li,音译)是这起案件的受害人之一,今年刚刚毕业,据他表示,由于他的父亲需要回国,所以便把资产交给了他,让他负责管理。


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李先生

在过去几年里,刘宇杰一直在帮他父亲进行投资,因此李先生和他的父亲都对刘宇杰很信任。

李先生和他的父亲在投资上都比较保守,一直把钱都存在一个高利息的储蓄账户中,一直到2017年末。

在2018年时,刘宇杰告诉李先生,最近有个投资项目的回报很不错,“可以在保住本金的同时,得到合理的回报”,投资主要就是买一些债券,基本上没什么风险。


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基于对刘宇杰的信任,李先生便让他进行了投资。可令人没想到的是,到了2019年年中,新的投资不仅没有给他带来回报,反而让账户亏损了100万加币。

不是说好没有风险的么?这时李先生才知道,在这次的投资中,刘宇杰使用了杠杆,虽说收益会很高,但亏损与收益并存,具有非常高的风险。

像李先生这样的客户还有很多,据他了解,刘玉杰有大约200名客户,其中约150人是华人客户,这些华人客户很多都是只会说普通话,不会说英语。


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示意图

然而他们签署的投资文件又都是英文的,刘宇杰也没有和客户一起审阅文件,再加上客户对刘宇杰十分信任,所以像李先生和他的父亲都没有了解过这份协议中的具体内容。

有些客户投资金额比原本少了50%至80%,损失金额由60万元至1,600万元不等。于是来自12个家庭的27人将刘宇杰,刘宇杰的女儿Cherry Liu,以及BMO利时证券告上了法庭,要求赔偿5000万加币。


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原告们的律师表示,原告被告知该投资策略能提供“无风险收入”,可事实却不是如此。同时,原告还指控刘宇杰在未经他们同意的情况下,更改了投资风险文件,又或在签署文件后进行修改。

不仅如此,原告认为BMO也有责任,他们应当监督刘宇杰以及他的女儿,对账户进行妥善的管理。


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目前,刘宇杰没有对此事给出任何回应,他的女儿也将媒体的询问转交给了BMO。

BMO的发言人加玛尔(Paul Gammal)表示,向客户提出的投资建议,都会去迎合客户的投资目标,这其中也会考虑到客户风险承受能力以及其自身的情况。


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加玛尔在发给《环球邮报》的邮件中还表示,“我们坚持我们的建议,毕竟投资时有市场波动的风险,我们正在积极维护这些行动。由于诉讼进入司法程序,出于对司法程序的尊重,目前不宜进一步置评。”




精彩评论4

Lootbox 发表于 2020-9-16 12:54:43 来自蒙城汇手机APP | 显示全部楼层
任何投资都是有风险的。别亏了就怪别人
来自小程序
费777 发表于 2020-9-16 19:24:26 | 显示全部楼层
有点社会经验的人都应该知道现在哪有0风险的投资,就算是银行和政府都不敢保证0风险,而且就算有0风险,利率也不会高到哪里去(0风险高利率就像是往大街上撒钱,哪里有这种傻子)一般听到零风险就要注意是不是虚假宣传了。当然这位刘先生利用客户的信任来赚钱的行为也是令人不齿,这种人居然还受过高等教育,这就是传说中的斯文败类吧

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