70天后，大额换汇将受到限制！
从以前的单日20万元下降到单日5万元！
据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订，从2017年7月1日起正式实施。
新法实施后，大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元；以人民币计价的大额跨境交易报告标准定为20万元人民币。
规章中规定，以下四种交易，银行及其他金融机构必须上报：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转；
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
也就是说，当一位客户在一日之间，单次或累计换汇达到人民币5万元，或是等值于1万美元，或是单次或累计交易达人民币20万元或等值于1万美元的情况下，银行及其他金融机构就有义务将这位客户的交易上报。
同时，即便是非自然人（法人代表、个体商户、私企等），一日之内单笔及累计交易达20万人民币或等值于20万美元的，无论是境外还是境内交易，银行及其他金融机构也必须上报。
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
如果你有相关大宗可以交易的案底，则被列入合理怀疑的对象，申报有很大的可能被拒，即使你还有5万美元的购汇额度，也不能使用！
如果想避免手续，则要把每次的人民币等值额度控制在10000人民币以下，现在需要至少汇5次，客观上增加了汇款成本和难度。
除了央行公布的新规，中国几家商业银行也从2017年开始推出新的个人购汇申请表，其中包括了六项“不得”：
●不得虚假申报个人购汇信息
●不得提供不实的证明材料
●不得出借本人便利化额度帮助他人购汇
●不得利用他人便利化额度实施分析购汇
●不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目
●不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动
中国在过去一两年面对很大的资金外流的压力，并在应对上消耗了大量的外汇储备，因此现在中国政府面临两大难题：汇率跌破7及外汇储备跌破三万亿。
2016年，是中国高净值客户海外资产配置需求快速增长的一年。数据显示，中国近半拥有海外资产富人2017年愿增加海外投资，已有海外资产的高净值客户，有49.1%的人愿意在2017年继续增加海外投资，44.3%的人倾向于保持投资额度不变。
中国境内加强购汇监管，对正在办理和准备办理海外投资移民的人士影响很大。
新规定实施后，一年5万美元的购汇额度虽未改变，但每天换汇金额不能超过5万元人民币，以目前汇率计算，等于只有7200左右的美元，总额降低。而跨境汇款1万美元及等值外币也要上报，且有被拒风险。
新政将在70天后正式开始实施，美成达建议大家在条件允许的情况下，尽量于6月前完成大额交易汇款，以免节外生枝。
本文来自：广东美成达移民咨询
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