本文转载来源：超级生活
加拿大一名华人女子近日惨遭转账诈骗，被骗了34万加元，相当于多伦多附近地区一套小condo的价格了。
郑女士（Vivien Zheng，音译）说，她将永远不会忘记那个电话，导致她失去了整个家庭的全部积蓄：$340,000加元。
郑女士于2006年移居加拿大，并于2010年成为加拿大公民。
43岁的郑女士是温哥华市中心一家百货公司珠宝部门的销售员，2018年的一天，当她正忙于工作的时候，手机响了。
郑女士接电话后，对方说她是驻温哥华总领事馆职员，宣读了郑的驾驶证号码，并告诉她她是国际洗钱骗局的嫌疑人。
郑女士告诉CBC新闻：“对她拥有我的驾照号码，我感到非常惊讶，因为我只拿了一个月。”
“我被吓死了。”
实际上对方不是什么总领馆职员，是一个骗子，这是精心设计的电汇欺诈案的开端，导致她的全部积蓄和精神健康遭受了巨大损失。
她坦言说：“我曾考虑过自杀。”
她解释说，2018年5月的犯罪诈骗对她的影响是如此之重，以至于到现在她才公开谈论此事。
假冒领事馆工作人的骗子告诉郑，她正在将电话转接给香港警察调查员，后者也参与了骗局，并指控她将她的银行帐户信息出售给罪犯。
假冒“调查员”告诉郑，如果不合作，她将被逮捕，送往香港并无期徒刑坐牢。 这名“调查员假冒”给郑女士发了一张伪造的逮捕证，其中包括她驾驶执照上的照片。
郑说：“我完全相信这些是国际警察打电话给我。”
郑女士补充说，打来的电话似乎是来自中国报警电话110，类似于加拿大的911。
这位骗子还威胁说，如果郑不遵照指示去做，她的银行账号将被冻结三年，包括禁止她告诉任何人，尤其是不要告诉银行怎么回事。
“我开始哭了。”郑说。
郑女士母亲当时刚刚去世，父亲出售了他在中国唯一财产。他将那笔毕生的积蓄寄给了郑，以便她可以购买公寓，然后他可以来加拿大与她一起安享晚年。
“所以我当时处于恐慌状态，我按照他们要求一切去做。”
罪犯指示郑某不要上网，并告诉郑女士是香港廉政公署（ICAC）独立调查，并正在追踪她的一举一动。
他们声称，廉政公署将检查郑女士的钱，并在调查人员确信她不属于有组织犯罪集团后，会将钱退还给郑女士。
图：骗子发给郑女士的假冒证件
郑女士当时完全相信了骗子的说话，在“完全恐惧”中，2018年5月16日，郑女士前往皇家银行RBC分行，并向欺诈者汇款60,000加元。
在接下来的两个星期中，她又通过三家不同的银行，包括TD、BMO以及中国银行，向香港发送了三笔电汇。 包括年迈父亲将一生中积蓄转送给她的每一分钱。
但是，在她最后一次付款后，已经再没有钱可骗时，骗子就人间消失了。
郑女士一共被骗了34万加元。
郑说：“我确实感到非常可耻。” “我不想……与其他任何人分享这个故事，因为我知道他们会认为我很愚蠢。”
随着时间的流逝，郑女士提出质疑，为什么四间银行没有采取更多措施来保护她，郑女士慢慢从觉得耻辱变成了愤怒。
郑认为，如果银行拥有更好的保护客户的系统，这是可以预防的犯罪。
哈利法克斯市圣玛丽大学（Saint Mary's University ）金融欺诈专家Vanessa Iafolla表示同意。
犯罪系助理教授Iafolla说：“它们（银行）是防御的最后一道防线。” “二级检查……将大大有助于保护人民。”
郑女士目前将RBC等四间银行告上法庭，提起民事诉讼。
几家银行对情况有完全不同的看法。
在辩护中，加拿大皇家银行说，当时他向郑征询了这笔资金的受益人，然后才汇出这6万加元。郑曾受到欺诈者的指导，说那是她的叔叔，否则将面临入狱。该银行还表示，它询问郑女士是否信任电汇指令的来源，以及她的银行协议将使RBC免于承担任何损失责任。
BMO的辩护声明说，郑女士必须披露任何“可疑情况”，由于她违反该协议，因此对她32,000加元的损失不承担任何责任。
最大的一笔电汇：$178,000是通过TD道明银行汇出的。TD银行辩护中说，郑（根据欺诈者的指示）声称接收人是一名商业伙伴。TD还说，她签署的“电汇协议”免除了银行汇款后发生的“任何损失或损害”。
中国银行在辩护中说，在汇出69,000加元之前，一位银行职业问郑女士与收款人的关系是什么（郑女士否认了这一说法），并说：“没有要求银行职员确认电汇目的，或客户将电汇目的告知银行。”
不过，助理教授Iafolla审阅文件时，她注意到一些明显的红旗标志（Red flags）似乎没有被注意到。
每笔汇款都超过10000加元。
她说，一方面，电汇单的庞大规模应该促使一线员工进行更多的查询。
“当您进行的交易似乎可疑时，他们应该向您提出质疑。这是立法的一部分。因此，肯定会有超过10,000加元的交易被举报为可疑交易。”
还有，在郑女士成为受害者之前的几个月，媒体就曾报道过类似的骗局。骗局专门针对说普通话的华人。
被骗将近三年的时间里，郑女士一直对这场经济灾难保持秘密状态，甚至没有告诉她年迈的父亲，因为担心这会对他的健康造成严重影响。
郑说：“我们将失去一切。”
她说，她正在代表无数其他也因电汇欺诈使自己的生活陷入困境的人，并向可能会遇到同样命运的人发出警报。
郑说：“我的目标是不仅代表自己，而且代表所有受害者。”
“我们应得到银行的适当保护，银行有责任警告人们这种严重罪行。” |
置顶卡
变色卡
千斤顶
