和钱相关的交易一定要小心再小心
在加拿大,进行大额交易或转账时,商家通常会要求买家到银行开本票(bank draft)进行支付,而不是生活中常用的支票(check),本票(money order)的安全级别通常比私人支票高很多!
然而多伦多华人X先生近日却遭遇了最新骗局:两个女孩利用银行本票光天化日下大胆行骗,非常之猖狂!
然而他们是怎么行骗的呢?请接着往下看...
当日行骗人员一共两人,一个讲中文,一个讲英文;几日前她们通过短信联系到了受害人,持着银行本票想要换汇,在受害人150900人民币打款完成之后,受害人收下了她们带来的3万加币的银行本票。
银行开出的本票通常有两联,一联是付款方人自己保存的存根,一联是要交给受款方的兑付凭据。
去银行开本票时,工作人员通常也会再三提醒说,一定要保管好本票。当本票开出后,就相当于交易已经发生,银行就会把相应的金额冻结,以保证有钱支付,而且这笔款项会从付款人的账户上扣除. 可以说本票几乎就相当于现金!
照理说,收下了这3万加币的本票,就正常完成换汇交易了。
当受害人前往银行存入本票的时候,事情发展还很顺利,可过两日受害人就接到了银行的电话,被通知这张本票虽然是真的,但却不是账户所有者开出的,所以银行不能给钱!
原来本票确实不是银行账户本人开出的, 是有人拿了假驾照开出的银行本票。
尽管受害人质疑了银行的操作漏洞,不是他的责任,但钱仍旧被CIBC扣留,银行称会报警解决。
爆料人回到店里立即找到换汇那天两个女孩留下的信息,通过Whats APP找到了其中一个女生,从照片中可以看出此,女生是留学生。
当爆料人通过Whats APP询问她本票的事情时,她马上把社交平台中的照片删除了,也没有回复!
受害人认为这绝对是一起诈骗案,而且这个留学生也没有多少经验,应该是受人指使协同作案。不论怎样,现在警方已经着手调查,希望事情可以尽早水落石出。
多伦多最近因为私下换汇产生的骗局和纠纷真的不少,这次是大额本票!那么下次又是什么?EMT,银行支票,任何方式都有可能出现差错。一定要小心!!!
同时,也提醒留学生注意,利用假ID骗钱的行为,就是犯罪!法网恢恢,疏而不漏,切勿因为眼前的小利,毁了前程。
来源:这就是加拿大
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