“银行调查员”诈骗在安省东部蔓延！手法是什么？如何避免？

来源：加国都市生活

安省警方和加拿大反诈骗中心（Canadian Anti-Fraud Centre）警告人们注意冒充加拿大主要银行的骗子。所谓“银行调查员”诈骗，是指有人打电话自称是银行、警方或在线零售商，要求目标帮助“正在进行的调查”，调查受害者银行账户被盗的情况。欺诈者会说服受害者向自己的手机号码发送Interac电子转账交易。嫌疑人会指导受害人如何将自己添加为收款人并提高 Interac电子转账的每日限额。

嫌疑人会提供受害人在转账时必须使用的电子转账问题和答案。受害人向自己的手机号码发送 Interac 电子转账交易后，嫌疑人会要求受害人提供一个“代码”，即收到的 Interac 电子转账网址/链接的最后一部分。

如果受害人提供了 URL，嫌疑人就可以将资金存入自己的账户。在某些情况下，作为“调查”的一部分，骗子可能会要求目标提供其银行账户的登录信息，包括双因素验证码，这样骗子就可以获得受害者的资金。在加拿大反诈骗中心的网站上可以找到这种骗局的更多变种，包括骗子甚至声称自己就是加拿大反诈骗中心。保护自己的方法加拿大警察厅表示，当接到任何人打来的要求付款或获取财务信息的电话时，即使该电话看似合法，也要小心。通常，骗子会伪造被冒充机构的电话号码，使电话看起来合法。

骗子还可能获得目标的一些个人信息，如姓名、出生日期、地址或借记卡号。骗子通常会提供借记卡或信用卡的前4个号码，试图证明其合法性。请记住，特定金融机构的大多数借记卡和信用卡卡号都以相同的四个数字开头。这里还有一些保护自己免受欺诈的方法：金融机构或网上商户绝不会要求您向外部账户转账。

金融机构或警方绝不会要求您交出银行卡或到您的住处领取银行卡。切勿向任何人提供通过电子邮件或短信收到的链接或 URL 的详细信息，也切勿提供通过短信或电子邮件收到的代码，因为这些代码可能会让骗子进入您的账户。

如果接到自称是金融机构打来的电话，请告知来电者您会给他们回电。结束通话，尽可能用不同的电话拨打银行卡或信用卡背面的号码，或等待 10 分钟后再拨出电话。切勿远程访问您的电脑或智能手机。

加拿大反诈骗中心称，诈骗电话往往发生在清晨，受害人还在睡觉或没有警觉。如果您是这种或其他类型诈骗的受害者，即使您没有损失任何钱财，也可以在线向加拿大反诈骗中心举报。我们还建议您向当地警方报案。编辑：YUAN