史诗级诈骗！加拿大警方逮捕12人，对重大信用诈骗案提出102项指控！

来源：多伦多华人圈

多伦多警方称，在对一项重大信用欺诈计划的调查中，12 人面临总计 102 项指控。

这些指控是周一宣布的，当时警方提供了“ 似曾相识计划”的最新情况 ，该计划旨在调查调查人员所说的“合成身份欺诈”。

金融犯罪部门的David Coffey表示，合成身份欺诈是金融欺诈的一种形式，其中虚构的个人信息被用来在金融机构和其他企业开设账户。

他说，一家金融机构联系了警方，发现了几个合成账户，警方于2022年10月启动了调查。Coffey表示，据信大部分账户是由以前代表该公司工作的人开设的。“这个始于 2016 年的计划的肇事者据称创建了 680 多个独特的合成身份，其中许多身份用于在安大略省的各个银行和金融机构申请和开设数百个银行账户和信贷账户， ”Coffey说。

“然后通过店内和网上购物、现金提取或电子资金转账的方式提取欺诈性获得的信用账户。”他说，在某些情况下，诈骗者会向账户进行欺诈性付款，以便犯罪者可以超出规定的限额提取资金。

科菲表示，警方迄今已确认损失约400万元。他补充说，作为调查的一部分，共发出了二十份搜查令。

“通过搜查令，TPS 还找到并扣押了数十份合成身份证件和电子模板，以制作虚假身份证明和虚假文件，”科菲说。他指出，还查获了数百张借记卡和信用卡，以及约 30 万加元和外币。

“这不仅仅是欺诈，”科菲告诉记者。“众所周知，以合成身份获得的账户有助于其他严重刑事犯罪，包括对人口贩运、贩毒和武装抢劫所得收益进行洗钱，以及其他严重犯罪。”

他说，虽然金融机构有自己的安全程序来防止欺诈，但有时它们并不总是有效。

“所有金融机构都制定了安全参数，以尽量减少对它们的损害。骗子确实很聪明。他们正在与技术一起进步。鉴定非常有说服力，”他补充道。“它经常会被金融机构抓住，但并不总是会被抓住。”他说，他相信还有更多嫌疑人和受害者警方尚未确定，调查正在进行中。

Coffey说：“我们认为，仅仅因为身份数量较多，受害者就会更多。” “我们鼓励他们中的任何人与我们联系。”