华人女子回国，房子竟被盗卖！30万存款不翼而飞，中介律师银行互相甩锅

来源：加拿大蒙特利尔蒙城汇网

据加拿大统计局本周初发布的新报告显示，在2014至2019年间，加拿大人因欺诈造成的损失高达$160亿元。
根据加拿大皇家骑警与加拿大反欺诈中心 (CAFC) 收集的数据显示，就报告的欺诈损失数量而言，2021年和2022年都是“历史性”年份。这两年，加拿大人因欺诈损失的钱分别为$3.8亿元和$5.31亿元。其中，风险最高的骗局是家居装修诈骗，其次是加密货币诈骗和预付费贷款诈骗。
加拿大也有华人骗子进行一条龙骗局，先假冒业主身份卖楼，收款前在丰业银行用冒充业主的姓名开设户口收款$90万元，之后透过华人的换汇公司转换成人民币汇到大陆。现在，被骗的律师、银行和换汇公司互相打官司，闹得一团乱麻。3方都指责对方犯错要承担损失，法官则判3方协商解决赔偿。如果不能达成赔偿金额的协议，就各自提交意见书由法院审判。
法庭文件显示，此案发生于2022年6月。一位李姓（Li，音译）房地产经纪人向地产律师推荐了一单购房交易。一名自称是多市央街某共管公寓单位注册业主的女子于某（Yu，音译）僱请李律师作为她的代表律师，根据日期为2022年5月20日签署的购房协议，要将公寓单位出售给买方洪某（Hong，音译）。李律师查看了公寓的登记册和上一次的过户情况。看到上次转帐时，业主的出生日期与于某的证件相符，因此认定此人就是该公寓单位的真正业主，于是协助买卖交易，并于2022年6月15日完成，将公寓单位的所有权转让给洪某。随着买卖完成，李律师从洪某的律师那里收到了$92万多元的购房款。在进行授权和必要的支出后，应支付“于女士”的款项为$901199.05元。于是，李律师从自己的加拿大国家银行帐号开具了一张银行汇票，金额就是要支付给于女士的钱。接收这张汇票的是丰业银行，于6月16日收到汇票后，如数记入某个支票帐户。这个帐户属于“于女士”和另一名刘某（Liu，音译）两人的名下。丰业银行表示，这个“于某”和刘某的联名帐户在6月15日，也就是收到汇票前一天才刚刚开设。汇票在这一帐户内经5天后结算兑现，其中的$80万元后来被转至一家名为Goldentrust XE Inc.的换汇公司在帝国商业银行的帐户下，随后换成人民币汇往中国。到了7月，又出来一位于女士宣称自己才是上述公寓单位的真正业主，而且还通过她的房产经纪找到李律师，说她名下的那个公寓单位在她不知情，且未经同意的情况下被出售，她也从来没有僱请过李律师作为她的代表律师。
真房东“于女士”在小红书上发的帖子全文如下：

而银行能提供给她的信息就是，转走她钱的也是一个中国人，且和她长得非常像，拿着她的ID。
于女士提供的文件显示，公寓在去年5月11日以$97.8万元的价格挂牌，然后在9天后以$97万元的价格售出。当时正接近房产大流行的高峰期。安省土地所有权文件显示，所有权已于6月15日转让给一位在蒙特利尔银行办理了抵押贷款的新买家。
李律师至此意识到，自己可能受骗上当了。之前那笔房产交易可能是有人假冒真的业主将物业售出，并成功拿到了$90万元的购房款。李律师立即向多伦多警方报告此事，还于2022年8月初采取行动，向自己的加拿大国家银行，以及骗子开设帐户的丰业银行发出紧急通知。李律师用自己的银行户口向丰业银行开出汇票，被假业主兑换后，指银行将$90万元存入假业主户口是银行过失，要求丰业银行赔偿。而银行方拒绝了，并指仅凭宣誓证据，无法确定李律师对此事的知情情况和意图。而受托将卖楼款项换成人民币汇入大陆的换汇公司，其在帝国商业银行（CIBC）的户口就因此事而遭到冻结，并被要求将有关款项退还给丰业银行。
各方为此事而闹上安省高等法院。由于各方同意做部分赔偿，法官判决，如果三方不能达成赔偿金额的协议，那就各自提交意见书，并就此先对代表卖方出售楼宇的李律师的申请进行聆讯。随着越来越多犯罪者利用社交媒体和互联网进行诈骗，加拿大人的个人信息在自己不知情或者无意识的情况下泄露。此前，大多伦多地区也有多处房产被不法分子，在房主毫不知情的情况下出售或者抵押。嫌疑人通过公开的房地产数据找到已付清房贷的住宅，使用盗窃来的身份信息，雇人假扮租客和房主。一旦有买主上当把钱打到指定账户，骗子会立刻把钱转走。经过这段时间的调查，警方逮捕了3名嫌疑人，他们涉嫌冒充多伦多房屋的业主，并在他们出国时出售房屋。
这两男一女在约克区一家银行被抓获。当时，他们正试图取回在1月以欺诈手段出售房产后得来的钱。专家建议，最好及最长期的解决方案就是购买产权保险。

产权保险平均售价约为房产价的1%。如果房子价值$50万元，可能花费$500元。如果房子价值$100万元，那就是$1000元。还有一种“老方法”，是向土地所有权办公室索取一份产权副本。拥有产权副本可以起到保护作用，但要放在安全的地方。没有副本，就不能转让产权。警方在新闻稿中表示，类似的案件越来越多。而通常是往往在几个月后，不在城里的真正业主才意识到房产在未经他们同意的情况下被出售。

所以，业主们看好自己的房子啦！