狂骗177人共3000万！住着豪宅的华裔夫妇专骗熟人这种骗局就在我们身边

萌村小萌 · 发表于 2017-4-20 21:23:39

一对六七十岁的华裔夫妇，在西温有自己的豪华独立房，却不安享老年生活，反而借助常去教堂的机会设局诈骗教友，4年之内疯狂骗取3000万加元，然后被受害者举报到BC省证监会（B.C. Securities Commission）。

根据《温哥华太阳报》的报道，此案的当事人是65岁的华人女子谭某（Virginia Mary Tan）及其74岁的丈夫Patrick Eng Tien Tan。两人住在西温哥华的Greenwood Rd.，案发之前开有投资管理公司Letan Investments Management。

早些年，两人在BC省从事小额放贷生意（paydayloan），为那些无法在银行等大型金融机构获批贷款的微小企业或个人提供短期高息贷款，俗称“放高利贷的”。

这本是一项合法的生意，但是为了随时有充足现金向顾客放贷，他们自己也需要经常贷款。出于职业习惯，他们通常不经过银行，而是以私人借贷的方式。时间长了，他们走上了以许诺高息回报来骗取现金投资的违法道路。

根据法庭的文件，2011年至2015年间，谭氏夫妇一共从177名投资人那里骗取了3000万加元的投资款，这些投资人来自大温地区、维多利亚、高尔夫群岛、新加坡、英国等国家和地区。

西温的救世基督天主教堂（Christ The Redeemer Catholic Church）

这些投资者，很多都是谭氏夫妇的亲戚朋友，还有一大部分是他们的教友。据称，两人是基督徒，经常去西温的救世基督天主教堂（Christ The Redeemer Catholic Church），在那里认识了许多教友。

亲友教友的关系，让他们轻易骗取了投资者的信任。

他们能短期内聚集大量资金的另一个原因，是他们对投资者许以高息回报。据一些受害者的供述，他们承诺16%至21%的年利息，远高于正规机构常见投资产品的回报率。

此外，谭氏夫妇还鼓励自己的投资人说服自己的亲友也参与进来，并返回一定的佣金。

一些拿到投资收益的投资者说，他们的收益并非来自自己投资的款项，而是来自他们自己拉来的下线投资人。这是典型的庞氏骗局（Ponzi scheme）。

2015年，谭氏夫妇无法按时支付承诺的回报时，一些投资者将她举报到了BC省证监会，还有一些投资人将她告上法庭。

经过调查，BC省证监会发现，谭氏夫妇公司的债务已超过资产，于是勒令其进入破产清算程序。2016年，BC省高级法院并勒令谭氏夫妇停止所有投资业务，并冻结了他们的全部资产。他们在西温的豪宅目前由破产信托人掌管。

法庭文件显示，谭某的合法公司早在2011年就已停止运作，也就是说，之后的4年，她全职运营非法集资的业务。非法骗取的巨额资金，除了少量用来支付投资人的收益和佣金以外，其他他们都用来购买房产，或者存入自己的个人账户。

BC证监会做出裁定，永久禁止谭某在BC省从事金融类投资和咨询业务，此人也禁止以个人名义购买金融债券，或在金融债券类公司担任管理职务。

2017年4月19日，BC省证监会与谭某达成协议，谭某缴纳300万加元的罚款。

目前，谭氏夫妇的破产清偿程序仍未结束，包括房地产内所有资产由信托人负责管理。资产套现以后，所得欠款将会先偿还投资者，但这177名投资人是否能全额拿回自己的投资款，仍不确定。

类似的骗局本月在大温已经不是第一起了，“庞氏骗局”也是我们身边很常见的诈骗形式。

本拿比华裔广告公司设“庞氏骗局”

全球1.4万受害者

卑诗证监会（BCSC）4月12日宣布向卑诗最高法院申请法令任命Grant Thornton公司为接收管理人，向Bossteam E-Commerce公司所涉庞氏骗局的受害者分发投资款项，金额逾千万元。受害人可上网提交认领证明。证监会称，涉及此案的投资者全球共有1.4万人左右，其中大部分是华裔。

2014年8月，本那比华裔居民朱妍（Yan Zhu, 音译）和张冠强（Guan Qiang Zhang，音译）及他们共同开设的广告公司BossteamE-Commerce被卑诗证监会裁定违反多项证券条例，包括诈骗、非法售卖证券及向卑诗证监会隐瞒资料等。2015年6月，专员小组向两人及其公司颁发禁令，禁止其从事相关投资活动并冻结其帐户内的资金。

据报道，朱妍和张冠强开设的Bossteam E-Commerce公司，于网站上自称经营网上广告业务，透过在线平台，让客户刊登广告，链接至客户公司网站，以作宣传。

2011年11月，两人公开出售公司股票，但要求投资者购入股票前，必须先成为公司会员，且须销售或自购最少2000元广告套餐。

卑诗证监会调查后发现，两人在无招股书的情况下非法分销证券，并向会员提供虚假资料，假装一些本地及国际知名公司有付款使用其广告服务，涉及诈骗；同时，两人阻碍证监会调查，妨碍司法公正，包括教唆员工提供假定业务资料，以掩饰真相。证监会最后裁定两人必须归还所有投资者共1400万元资金，同时处以1400万元罚款。但有消息两人似乎已经返回中国，躲避当局制裁。证监会称不排除会透过国际刑警采取进一步行动。

本文转载自加西周末