此前，中国央行曾发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2017年7月1日起实施。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元；以人民币计价的大额跨境交易报告标准定为20万元人民币。而各大金融机构也要为大额跨境资金呈送交易报告。足见其汇款复杂程度持续升温，所以请大家在条件允许的情况下，尽量于6月前完成大额交易汇款，以免节外生枝。
| 中国限购外汇新规 7月1日起将有更大冲击
据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）进行了修订，从2017年7月1日起正式在大额汇款上实行以下政策，大额交易，金融机构必须报告：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
| 有购房需求的人士犯难
据悉，央行在去年年末修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，虽然没有触及5万美元的换汇额度，但却将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，该措施着实令一些购房者犯了难。由于海外购房者的资金普遍较大，此规定意味着他们的房款很可能接受审查。
此外，自7月1日起，中国各大银行须对超过20万人民币的跨境转账交易等多种情形上报，严禁购买境外债券、保险型产品及海外地产等。除非主业即海外房地产，而普通企业要想在海外购房，需经过政府审批。若有违规，则会禁止资金出境三年，并调查其是否卷入“洗钱”。
因此，再次提醒亲爱的朋友们：且买且留意，且汇且珍惜。近期内若有购房需求的海外买家可得受累了，你们的“蚂蚁搬家”工程声势一定相当浩大，多人多次汇款的细节请务必留意，切勿因小失大。 本文转载自海外e家
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