|
文章来源：加拿大之声
加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 于周一（3 月 6 日）发布的公告称，已对有着"华人银行"称号的加拿大第一财富银行（Wealth One Bank of Canada）处以行政罚款。
这家位于安省多伦多的银行于 2023 年 2 月 15 日因未遵守《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》第 1 部分及其相关法规而被处以 676,500 加元的行政罚款。理由是未能遵守防止恐怖主义资助和非法掩盖资金来源的联邦法律。
FINTRAC对加拿大华人银行作出行政处罚
第一财富银行是加拿大本土第一家也是唯一一家专注于帮助华人社区兴盛发展的联邦一级特许银行，并获授权接收存款和提供抵押贷款。第一财富银行为加拿大国内机构，而非外国银行的子公司。
第一财富银行是由盛林金融集团有限公司总裁咸生林（Shenglin Xian）、房地产开发商陈茂华（Mao Hua(Morris)Chen）和杂货店巨头欧阳元森（Yuansheng Ou Yang）三位华人共同创立。
在多伦多和温哥华设有零售办事处 34 家。该银行于 2016 年获得许可，并向讲中文的移民客户服务。
第一财富银行在 2021 年的新闻稿中称，其最初投资为 5,000 万加元，现已经发展成为一家具有“超过 4亿元资产”的金融机构。
FINTRAC 于 2 月 15 日作出行政处罚，称加拿大第一财富银行被发现存在各种行政违规行为，包括未能制定合规政策和程序，例如持续监控业务关系和记录保存，以及未能“评估并记录其地理位置的洗钱或恐怖活动融资风险。”未能制定合规政策和程序，包括业务关系监管；以及未适当地适用记录保存政策和程序。
FINTRAC 还发现第一财富银行在有合理理由怀疑交易涉及洗钱罪的情况下没有提交可疑交易报告。
FINTRAC 表示，罚款已“全额支付”，这些违规行为与洗钱或恐怖主义融资罪无关。
FINTRAC 的首席执行官 Sarah Paquet 表示，该机构“将继续与企业合作，帮助他们理解和遵守法律规定下的义务”。“我们还会坚定地确保企业继续履行他们的责任，并在需要时采取适当行动。”
第一财富银行回应
加拿大第一财富银行于 3 月 6 日发表声明，回应 FINTRAC 的调查结果和媒体报道，强调有关处罚与洗钱无关。
银行行长兼首席执行官 Paul Leonard 称：“银行与监管机构密切合作，并有一个持续的计划来加强和加强我们的合规计划。任何发现的问题都会立即得到解决，包括 FINTRAC 发现的问题。”
Leonard 补充道：“第一财富银行非常重视这些问题，并通过持续改进以及在与监管机构接触的正常过程中解决这些问题，需要明确的是，这与洗钱无关，任何关于银行或在这里工作的任何人可能参与洗钱的指控都是完全没有根据的。”
“第一财富银行的董事会聘请了外部专业人士对银行的运营进行广泛审查，多项评估的结论很明确——第一财富银行的运营方式符合加拿大银行在我们高度监管、注重合规的行业中的预期。”
方慧兰曾向股东发出警告信函
《环球邮报》上月的报道，据消息人士称，自 2021 年以来，总部位于多伦多的第一财富银行和主要股东一直被加拿大有关机构的调查，最近还被联邦财政部负责国家安全的官员调查。
加拿大副总理兼财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）对银行的三位创始股东发出信函，以向该银行表达了对国家安全的担忧。
《环球邮报》报道称，消息人士之一表示，政府准备撤销该银行的特许牌照，但只要三位股东出售所有股份或大量减少他们在第一财富银行的持股，就不会采取进一步行动。
收到财长方慧兰的信函后，三名创始人在去年 12 月辞去了该银行的董事会职务，其中咸生林先生辞去了副主席的职务。
第一财富银行的首席财务官 Barry Ferguson 拒绝讨论财长的信函。Ferguson 在一份声明中称道：“我们不能就我们可能与监管机构沟通的任何具体内容发表评论，但可以确认，三名股东已不再是该银行的董事，我们的股东都从未参与该银行的运营。”
“我们是一家加拿大银行，有独立的董事会和银行业专业的执行领导团队，他们在加拿大银行监管框架下的运营中拥有丰富的经验，并充分意识到最高的诚信和监管合规的需要。”
另一方面，财长方慧兰的通讯主任 Alex Lawrence 上月表示，政府不能评论与第一财富银行的交涉。
初期投资者曾卷入多重法律纠纷
自《环球邮报》披露在加拿大第一财富银行被联邦政府批准运营前，曾与特鲁多总理接触后，这个旨在迎合加拿大华人需求的联邦一级银行便成为媒体关注的焦点。
此外，该行高层官员与中国的密切关系以及他们为自由党提供的捐款亦引起高度关注。
加拿大第一财富银行(Wealth One Bank)的最初投资者之一徐长安（Xu Chang’an，音译）是一个和政治有牵连的中国富翁，多年来他在中国国内一直被未经证实的欺诈指控所困扰。不过，据该行称，徐长安和其中朱桂芳都早已不再是其股东
在《环邮》报道称第一财富银行的投资人曾于2016年5月在多伦多参加有特鲁多总理出席的私人集资晚宴，而在两个月后第一财富银行就拿到开业令后，渥京对该行大开绿灯的做法亦引发诸多质疑与批评。
但是，特鲁多否认第一财富银行获批与此次集资晚宴有关联，并指出前保守党政府早在2015年就预批了该行的许可证。
| 
置顶卡
变色卡
千斤顶
