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国外生活的留学生，想必微信上的什么“美食群”，“买买买群”，“租房群”，“分类信息互助群”……这些早已经是司空见惯了。 但是如果你目前微信里面还有所谓的“换汇群”，或者你还在从事或者进行微信换汇，现要请千万注意， 务必谨慎对待或者停下这类行为！ 因为你有可能正涉及洗黑钱！ 
据报道，近日，一名在英国的中国留学生，名叫小莉（文中均为化名）因为帮了朋友一个忙，被英国警方逮捕入狱。因为这个忙，直接涉及到私人换汇！ 在狱中，小莉发现还有好几个中国留学生也因为类似的事情被捕，无一例外他们全部都是被人利用，而说一千道一万，不懂英国法律法规是触犯法律的主要原因。正是因为这样，她才希望将自身经历说出来，告诉大家，让大家不要遭到奸人利用。 
违法换汇，帮忙而已 小莉在英国一所大学就读研究生，去年9月左右，她加入了一个私人换汇微信群，群里的人大多都是为了将人民币换成英镑。 因为汇率比银行利率低，且没有手续费，当天到账，大家交易起来快捷方便。小莉也试过几次，都挺顺利的。 
突然有一天，小莉的一个业余从事“私人换汇”的同学希望小莉可以帮个小忙：他希望小莉在换汇和接头人拿到英镑现金之后，用自己的英国银行账户把钱分别汇入其他几个换汇人的英镑账户里。 小莉当时觉得也不是什么大事，就答应了。 就这样，不同地址、不同换汇人、不同金额小到几百大到几万英镑，小莉与接头人拿好现金后，便给不同的换汇人卡上打钱。 这位同学为了答谢小莉会偶尔请她吃过饭。除此之外，就没有任何回报。 结果，有一次小莉在去拿现金的时候，警察叔叔从天而降，二话不说便将她和接头人铐上手铐了！而且全程录像。小莉吓傻了... 高墙内的“同伴” 英国警方为小莉提供了法律援助，让小莉在有律师陪同的情况下接受了审讯。经过两晚的审讯后，小莉因洗黑钱被起诉关押入狱。 
小莉说： 监狱里的环境还好，和大学宿舍差不多。就是每天挺害怕的，她怕辜负了父母的期望，不知道自己以后的签证会怎么样、学业还能不能继续下去，会不会留下不好的记录......
她还在狱中结识了其他几个中国留学生，大家都是因为类似的原因被关了进来。 大家都缺乏法律意识， 并不了解私人换汇可能涉嫌违法， 后果将有多么严重！ 
律师说： 如果按“无罪”来打官司，就是不知者无罪。小莉不知情，且不了解“私人换汇是犯法”，也是可打下这个官司来，但时间可能会拖很久。如果想要尽快解决此案，最好“认罪”。 最终，小莉与家人商量，还是决定“认罪”。 在监狱里“住了”两个月后，她收到了法院的判决——涉嫌洗黑钱罪名缓刑，被罚做义工。
幸运的是小莉的学生签和学校这边都没受到什么影响，只要她能按时完成学业及考试，还是可以按时毕业。而且她也和之前做私人换汇的同学已经彻底断交，不再联系了。 大温一家汇款换汇公司被指控洗钱 《温哥华太阳报》记者Sam Cooper报道说，BC省检控方本周对列治文市“银通海外”公司和两名华人提出正式指控。 33岁的秦才轩（译音）和42岁的朱建军（译音）及该公司被指控洗钱和拥有犯罪所得财物等五项罪名。 
加拿大皇家骑警的调查显示，银通海外公司的洗钱生意每天处理的款项最多可达150万加元。该公司和许多涉嫌卷入贩毒活动的团伙有联系。毒贩把装满现金的箱子送来，几分钟之后，这笔钱就打进了一个远在中国的银行的账户，公司收取百分之五的手续费。 赌场豪客或者想从中国把钱转到国外的人可以通过银通从一个列治文“私人贷款网”借到大笔现金。 有专人用冰球运动员背的那种大包把20加元面值的现金从银通钱库送到附近的River Rock赌场，供那些来自中国的VIP客人买筹码。稍后他们赢的钱会被换成更容易用于在BC省投资的百元现钞。他们借的钱则通过在中国的地下钱庄偿还。 
沃德说，银通用来自中国的伪造转账单据做掩护，帮毒贩把钱汇到墨西哥和秘鲁，方便他们在国外购买毒品或转移资金。由银通控制或汇款的中国境内账户有六百多个。中国警方认为这是一个大型地下钱庄系统，正在进行调查并逮捕嫌疑人。 加拿大皇家骑警在2015年10月曾经对银通进行过一次突击搜查，没收了两百多万加元的现金，其中绝大部分是20元面值的钞票，还有大量分类账簿和转账记录。 警方从这些账簿中发现，银通在一年之内洗钱2亿2千万加元，并把3亿加元汇到国外。
在这里郑重给所有留学生提个醒：无论是英国还是加拿大又或者其他国家，大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险： 注意事项： 1.对于出国随身携带大量现金，但对这些现金的来源没有合理解释，就有犯罪嫌疑；
2.许多留学生因为有银行账户，亲朋好友便转账过来，想借此买房，同样无法证明现金来源的，账户持有人也可能要承担风险；
3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐，而是给员工现金，员工收取了现金去消费，就是帮公司洗钱的行为；
4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流，经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量外币，很多时候，由于不了解钱的来源，经常会牵连到洗钱嫌疑；
5.很多华人也看到商机，做起换汇生意，经常在微信里做换汇广告，其实这本身已经违法，从事类似金融服务行业的人员，一定要拿相关牌照。
对于这种所谓的现金交易一定要警惕，不能随便帮忙。但如果真的被牵扯进去了，一定要咨询专业人士，了解自己到底有没有触犯法律，如果自己没错，根据法律程序保护自己的最大利益，尽量不要留下案底。 总之，还是不要因为汇率、手续费的问题铤而走险。做人最重要是清白啊 来源：今日加拿大 | 
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