|
近日，由于中国外汇管制趋严，中国公民除每年每人5万美元的购汇限制外，还须填写购汇用途表格，并严令禁止用外汇购房。 可这对于依靠家里汇生活费、学费的大部分留学生来说，换取美金就成了一大问题。 一些留学生想到了私下找人换钱，却遭美国银行封账户。
洛杉矶某所高校附近的建筑物
小C和施宣一样也是被大通（Chase）银行封了账户，但与施宣不同的是，小C并没有与人换汇，而是因为帮朋友一个忙，却惹上了麻烦。 小C接受采访时说：“我朋友的银行账户被封了，因为没有银行卡，但又要交学费，他就想着把钱存在我的银行卡里，拿我的卡上网交学费。结果他交完学费没两天，我的卡就被银行给封了。” 洛杉矶县大通银行（Chase）西科纹纳市的客户经理苏先生接受采访时说：“美国银行对钱的出处很敏感，如果银行觉得某位客人的钱来历不明，银行就会选择解除与客户的关系。” 华人律师先生针对上述情况接受采访时说：“如果私下换汇并不是出于赚钱做生意的目的，换汇本身并不构成违法。 但若换钱的一方钱的来源不正当，例如涉及到毒品或者色情行业，那么换汇双方都构成了洗钱罪。 按银行规定，如资金来源有嫌疑，存储金额到达5000元，银行就必须上报给联邦机构，若是无嫌疑的资金，则存储金额达2万5000元以上即要上报联邦机构。 如果洗钱金额达到50万元就会坐牢10年。”律师说：“我建议还是不要私下换汇，因为风险很大。 除了会有被人认为是在洗钱的风险外，还有可能被骗。曾经有人因为换钱额数大，被人以换汇当诱饵相约见面，结果被人打晕，钱也被抢走了。”
来源：北美论坛
| 
置顶卡
变色卡
千斤顶
