[加国] 【热点】瞄准了华人钱多好骗？加拿大120名华裔投资集资按揭项目被骗惨

大多地区日前爆出一起大型诈骗案件，涉案嫌疑人为本地西人，受害者为120多名华人。他们因为听信按掲代理的话，投资集资按揭(syndicated mortgage)想要赚取更多回报，不料却蒙受巨大损失，有人甚至赔光了近900万加元。

注册按掲代理Dominic Ha被指通过收集熟人及朋友的投资，将其投放至集资按揭项目，并承诺每年有12%回报。

本案受害人之一的Margaret Wong数年前出席一个由教友举行的投资讲座，主讲人Dominic Ha为来宾展示了一个由12%回报率的投资项目，其本质是投资人不向银行贷款，而是向多个私人进行贷款，筹集的资金用作投资物业。

据Dominic Ha介绍，该项目的投资人是位于安省伊利堡(Fort Erie)的发展商Black Bear Home，他会利用这些募集的资金在伊利湖(Lake Erie)社区水晶海滩(Crystal Beach)翻新或兴建独立房屋和联排屋。

Margaret Wong误信了美好的投资前景，投资了4个集资按揭项目，一共20万元，现在她需要卖屋来还清自己的欠债。

另一名受害者Alexander Wong接受采访表示，自己和Dominic Ha相识近30年，非常信任他，所以投资了16万加币在三个项目上，起初每月都会收到利息，但自2016年2月起就没有再收到过，所以才起了疑心。

受害人接受采访

| 发展商有诈骗前科

发现集资按揭有问题，投资者们才想起查一查发展商Black Bear Homes的背景，结果发现其老板Gary Fraser曾在2008年因为相类似的诈骗案坐牢，该案有13名受害人、金额达200万元，他被判入狱30个月。

Gary Fraser

据账本显示，他们的手法是当投资者的集合资金存入账户后，Dominic Ha、Gary Fraser、按揭经纪、律师便会将大部分资金从账户中转出，剩下的钱用作给投资者支付每月利息，直到用光为止。

| 诈骗审查师：这是公开诈骗

据特许诈骗审查师Bill Vasiliou表示，集资按揭本是正当、合法的投资，但同时也可从中诈骗。

集资按揭贷款的投资者一般只会借出少于物业价值的款项，使其可以得到更多回报，但Dominic Ha的客户总共借出的金额却非常巨大。

Bill Vasiliou向记者展示了一份合同，上面所登记的投资金额为30万，然而物业价值却只有7万，毫无保障可言。他向记者表示，这些投资者是被骗了，合约用歪曲了的事实欺骗投资者，这是公开的诈骗。

| Dominic Ha否认诈骗

Dominic Ha拒绝了CBC记者提出的采访要求，只是出示了一份书面声明称：他已同时根据法律及按揭经纪的披露要求，清楚告知每名投资者并向其披露所有资讯。关于私人按揭投资市场常规，法律有严格规则和规定，他也始终贯彻跟随。

Dominic Ha带投资人实地考察项目

据受害投资人表示，Dominic Ha曾告诉他们，集资按揭是非常安全及有保障的，这和安省金融证券委员会(Financial Securities Commission of Ontario)的观点南辕北辙。

据悉，每一个由Dominic Ha经手的集资按揭，他都可获得10%的佣金。而安省有关宣传集资按揭的要求列明，按揭代理必须告知投资者潜在的巨大风险，即使是合同上的签名也不能证明投资者已经完全清楚投资风险。

| 投资前要做好调查工作

专家提醒想要涉足集资按揭(syndicated mortgage)的投资人，联合地产按揭投资是物业开发贷款的一种，在加拿大有完整的一套规范的体系。

投资人要对贷款公司、开发商及开发项目的背景提前进行了解，如果无法确保自己能够明白，就要请没有利益相关的专业人士代劳。

安省的集资按揭(syndicated mortgage)近年发展迅速，2015年规模达37亿加元，到2016年猛增到60亿加元。但与此同时与之相关的诈骗案件却越来越多，2016年就吊销了5个营业执照。

约克区警方证实，他们正在调查Dominic Ha和Black Bear Homes的这起集资按揭项目。