来源：加拿大蒙特利尔蒙城汇网
又到新的一年，随着一年一度报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳。
本周，警方特别提醒大家要小心冒充加拿大税务局CRA的短信诈骗。
警方表示，这些短信看似来自CRA，并威胁收件人如果不点击他们提供的链接支付未缴罚款，驾照将被暂停。
有一名受害者听信了骗子的话，在点击链接支付所谓罚款后，第二天发现自己的信用卡被用于购买一张机票。
这些短信通常与雷达相机照片或停车违规的罚单有关，还有一张看似来自CRA的短信诈骗示例图： 相对来说，这种短信诈骗还比较低级。稍微一琢磨就能反应过来不对：CRA还收交通罚单？不交还能停掉驾照？这各部门的管辖范围和级别都乱了啊！
收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
但说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的“CRA骗局” ，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局及各大银行和金融机构格外重视的骗局。 相信有些小伙伴有收到过传说中的 “加拿大税务局”电话。对方一口地道的某东南亚人口大国式英语，报出姓名、电话和住址等一系列个人信息，准确又惊悚！
其实接到这电话也不奇怪，骗子们以CRA的名义给加拿大，行骗规模可能是历来最大的，总涉案诈骗金额高达至少$3400万加元。 据加拿大皇家骑警RCMP调查负责人Ken Derakhshan表示，在这著名的“CRA骗局”中，诈骗受害人的平均损失在$8000加元到20000加元之间。有些人的损失更是高达$10万加元！
在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕。CRA是绝对不能惹的存在…… 所以很多人接到税局电话都相当重视，“CRA骗局”利用的就是这个心理。诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局，还衍生出了一些其他“变体”，比如冒充银行官员、警察或技术支持人员等。
在这几年来接到大量有关“CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警RCMP展开了代号“Project Octavia”的欺诈调查。
经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。 2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕。但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
2024年4月，其中一名嫌疑人Thomas Pao从中国来加拿大。他在多伦多刚下飞机就当即被捕。Pao之前生活在大多地区的密西沙加，之后逃回中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。 目前尚不知道Pao为何要返回加拿大，还申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知他即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
2024年4月26日，Pao一下飞机就在多伦多皮尔逊机场被捕。他被指控诈骗金额超过$5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前案件仍在法庭审理中，暂时没有相关信息表明他在这个犯罪组织中的角色。
与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子则面临不同类型的听证会。嫌疑人名为Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，他持学生许可证来到加拿大。
在加拿大移民和难民委员会IRB（Immigration and Refugee Board of Canada）的听证会上，Chenreddy的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。他是其中一名被指控为骗子的印度公民。像他这样的还有大约20人，都是加拿大各高等教育机构的留学生。 这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。 移民文件显示，Chenreddy在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但他离开了加拿大，然后在2022年2月27日居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此在多伦多机场被捕。
2023年，他在移民听证会表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
据报道，Chenreddy在密西沙加的地址是一些诈骗受害者的汇款目的地。当警察第一次与他谈及此事时，他撒谎说自己对寄来的包裹和文件一无所知。在警察离开后，他迅速删除了WhatsApp的相关消息。
后来，他承认了自己的所作所为，并告诉警方自己申请了一个在线职位，并通过WhatsApp消息被录用。每收到一个包裹就会得到$200加元到$300加元的报酬，然后转交给另一个人。
之后，Chenreddy被当局下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和代表律师都没有透露他目前的状态。
Chenreddy的律师Aminder Kaur Mangat表示，把他驱逐出境的决定是“有缺陷”且“不合理”的，并呼吁对相关立法进行改革。
“Chenredd 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献。但移民法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题——可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。” 反欺诈行动“Project Octavia”的负责人、加拿大皇家骑警RCMP的Ken Derakhshan描述了骗子如何行骗。“受害者接电话之后，来自印度呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税款。” 这些骗子来自位于印度新德里及周边地区的呼叫中心。这里像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
Derakhshan说：“这些骗子会根据情况使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”
受害者会在压力和诱骗之下从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机进行汇款。但后来在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。
“受害者被威胁把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用Purolator或UPS等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
警方将收到现金的人描述为组织的“金钱骡子”。被下令驱逐出境的Chenreddy就是其中一个“骡子”，他收到的“包裹”就是受害者寄出的现金。
这些现金通常被邮寄到“骡子”的家中或商业地址，又或是邮寄到一个使用假名的信箱。拿到现金后，“骡子”留下小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员（handlers）”。
这些“处理人员”是低级别的管理人员。他们将骗到的现金汇集后，再通过不同的账户转移资金，或使用hawala（一种非正式的地下汇款系统）将资金转移到印度。
然后就到了诈骗组织的管理人员，而这个诈骗组织的金字塔顶端则是位于印度的主谋。 那么，普通民众应该如何避免遭遇CRA骗局 呢？ 加拿大反欺诈中心（Canadian Anti-Fraud Centre）和加拿大税务局CRA官网都强调指出：
- CRA绝不会通过短信发送退款，或要求付款。
- CRA绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款，或通过短信索要个人或财务信息。
- CRA只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
- CRA发送短信仅用于身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具（如Facebook Messenger或WhatsApp）发送消息。
如果收到号称CRA的电话，不管对方掌握了自己多少信息，或声称涉及到多么重大的事件，都先不要慌，也不要进一步提供自己的任何信息。
同时，要求对方提供姓名、所属部门和CRA工号等身份信息，然后拨打CRA官方热线核实真实性。
也可以不接不认识的陌生电话。反正要是CRA真的追债，也会通过税局官网给账户发系统信息，或寄送纸质信件。
毕竟如果真欠了税局的钱，就算时隔多年，追到天涯海角地老天荒，他们都要把债讨回去的……
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