来源：加国君
近日，4名安大略省的房东因挪用投资者资金用于奢侈开支而面临法律问题，并申请了破产保护。这些房东包括前YTV演员 Robby Clark、哈密尔顿地区房地产经纪人 Dylan Suitor、以及伯灵顿商人 Aruba Butt 和 Ryan Molony。
从左到右，Ryan Molony、Robby Clark、Dylan Suitor 和 Aruba Butt （CBC）
他们通过一系列互相勾连的公司网络购买了800处房产，主要位于安大略省的小城市，打算通过翻新和出租这些房产以赚取利润。
然而，这些房东未能偿还从投资者借来的1.44亿加元，导致公司面临严重的财务困境和多起诉讼。
奢侈开支与资金挪用
加拿大广播公司汉密尔顿频道 (CBC Hamilton)在 2 月份透露，尽管房东们的生意快要耗尽，房产处于荒废和空置状态，承包商、水电费和房产税也未支付，但他们在 2022 年全年仍然过着奢侈的生活。
Clark 和 Butt 在游艇上 图源：CBC
根据法院任命的监督机构 KSV Advisory 的调查报告，这些房东将投资者的资金挪用于个人奢侈开支，包括在夏威夷租赁豪华度假屋、支付5000加币的迈阿密脱衣舞俱乐部账单和乘坐私人飞机等。
这些开支总计数百万，但对他们的房地产业务没有任何可见的好处。
报告指出，超过2100万加元被转移到房东的个人账户和信用卡，用于珠宝、与社交媒体影响者的活动、豪华酒店住宿以及在巴黎和纽约市的昂贵餐饮。
2021年Molony和Clark一起出现在一家夜总会 图源：CBC
投资者的目标与期望
这些房东通过第一和第二抵押贷款、无担保本票和私人贷方筹集了资金。投资者原本打算通过投资这些房产项目获取收益。他们以为自己的资金会被用来购买或翻新特定的房产，然后通过出租或出售获得回报。
然而，实际情况是，这些房东将资金用于个人消费和奢侈生活，与投资者的预期用途不符。
募集的资金绝大多数来自汉密尔顿抵押贷款经纪人 Claire Drage 及其公司 Windrose Group，然而该公司已于今年早些时候倒闭。 这名贷款经纪人也在这起事件中扮演了重要角色。
图源：the globe and mail
报告显示，大量资金存入公司账户时，大部分或全部资金会在几天或几周内被转移到无关的公司。
例如，Butt在2022年5月收到一笔标记为“红利”的40万加元转账进入她的银行账户，贷款经纪人 Drage 的家族成员拥有的一家公司也同样收到。在接下来的几个月里，报告称，这项业务面临“严重的流动性问题”并错过了利息支付。
报告指出：Butt 转移了270万加元到她的个人账户。Suitor 转移了近63万加元到他的账户，大部分用于支付他的信用卡。Clark 转移了近100万加元。Molony 转移了近46万加元。
面对巨额债务和大量诉讼，这些房东成功申请了破产保护。不过房东和投资者准备在未来几天对簿公堂，讨论该保护是否应在 6 月 24 日到期。
图源：the globe and mail
法院监督与调查
整个破产保护过程由法院监督，以确保债务人和债权人的权益得到平衡。法院任命了KSV Advisory作为监督机构，调查这些房东的财务活动并监控破产保护期间的资金使用情况。
KSV Advisory在报告中指出，这些房东未能提供详细的财务记录，导致监控机构难以追踪资金流向。此外，KSV发现这些房东在业务明知亏损且无退出策略的情况下继续续签贷款，这种行为一直持续到他们申请破产保护前不久。
涉案人Suitor在其房地产公司的脸书页面上发布的视频提供财务建议 图源：CBC
尽管 KSV Advisory 的报告指责这些房东挪用资金用于奢侈开支，房东们却强烈反对这些结论，声称他们的商业行为合法，并表示所谓的奢侈开支实际上是与公司度假和筹资活动相关的必要开支。
他们的发言人Steven D'Amico表示，这些支出只占公司总支出的很小一部分，并将在破产保护期间与KSV合作，解决报告中提出的担忧。
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