一名华裔持牌按揭经纪，被指招揽百多名大多区华裔投资者进行集资按揭（syndicated mortgage），再把资金借贷给一家有问题发展商，负责人更曾因诈骗入狱，涉及金额高达900万。安省金融服务委员会证实，在上月31日已经暂时吊销涉案经纪的牌照，约克区警方也已经立案展开刑事调查。
根据CBC新闻报道，安省金融服务委员会（Financial Service Commission of Ontario，简称FSCO）早前接获十多宗投诉，声称被华裔按揭经纪夏其聪（Dominic Ha）招揽作高回报的集资按揭投资，但最终未能收回本金，据悉涉及人数多达120人。
FSCO调查相关投诉期间，发现夏其聪目前仍以经纪身分继续推销集资按揭，故于5月31日决定暂时吊销其经纪牌照。
借款人曾因诈骗判入狱
根据CBC今年4月的调查报道声称，夏其聪被指从120人身上招募得近900万元资金作集资按揭，其中1名受访华裔投资者Margaret Wong表示，她出席夏其聪和教友举行的投资讲座时，被推销一个有12%利息的短期贷款项目。
该贷款项目实为一个集资按揭的一部份，借款人向多名私人贷款人筹集资金投资物业。涉事项目的借款人，是位于安省伊利堡（Fort Erie）的发展商Black Bear Homes，大部份发展项目是在安省伊利湖（Lake Erie）社区水晶海滩（Crystal Beach）翻新或兴建独立屋和镇屋。
据报道声称，夏其聪向Margaret Wong和其他投资者保证，投资安全有保障，惟FSCO后来表示，这类投资其实属高风险性质。CBC记者曾到水晶海滩采访，怀疑涉事楼盘烂尾，不少地方至今仍是空地。
根据投资者签署的合约，夏其聪每次完成一项集资按揭，都可获得百分之十的金额，作为“启动按揭、转介、管理及顾问费用”。以一项30万元的集资按揭为例，夏其聪可从中抽取3万元佣金。另一方面，Black Bear Homes负责人Gary Fraser被发现曾在2008年被判28项诈骗罪成，涉及金额200万元，被判入狱30个月。
本文转自加拿大都市
不少苦主表示刚开始投资时，每个月均收到利息支票，因此没想过有问题，惟后来贷款到期后收不到本金，而支票也发生“弹票”，才发现事有跷蹊。根据报道指，他们声称后来得知夏其聪原来早知Fraser背景，却隐瞒不报，而所谓的利息，原来是从他们的本金中拨出支付。
CBC记者曾经邀请夏其聪接受访问但被拒，夏其聪其后透过代表律师发表声明指，他已经根据法律及按揭经纪的要求，向每名投资者披露所有资讯，一切做法依据法律规定。
根据CBC取得的物业纪录，Black Bear Homes大部分投资物业，早在得到集资贷款前已被抵押借取按揭，当中至少6个项目的投资已经全军尽墨，因为该公司拖欠建筑贷款人的按揭还款，遭贷款人其后根据“出售权”将物业出售。
本文转载自加拿大都市网
| 欢迎光临 蒙城汇 (https://mengchenghui.com/) | Powered by Discuz! X3.4 |