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标题: 在魁省如果你是一个在线辅导老师应该如何报税？ [打印本页]

作者: 形貌昳丽 时间: 2025-3-14 09:07
标题: 在魁省如果你是一个在线辅导老师应该如何报税？
在魁北克省，作为在线辅导老师（Online Tutor），你的收入属于自雇收入（Self-Employed Income），因此你需要以个体经营者的身份报税。以下是详细步骤：

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1. 申报所得税（Income Tax Filing）

✅ 主要表格：
      •       联邦（Federal）：T1 个人所得税申报表 + T2125 个体经营收入表（Statement of Business or Professional Activities）
      •       魁省（Provincial）：TP-1 魁省个人所得税申报表 + TP-80 商业或专业活动收入表（Business Income）

✅ 如何填写 T2125 / TP-80？
      •       业务名称（可以用自己的名字）
      •       业务代码（教育类，如 611690 - Other Schools and Instruction）
      •       收入（Gross Revenue）：你通过辅导赚到的钱
      •       商业费用（Business Expenses）：可以抵扣的支出（见下文）

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2. QST 和 GST（销售税）

✅ 是否需要注册 QST/GST？
      •       如果你的年收入 ≤ $30,000，可以不注册 QST/GST，也不需要向学生收取税。
      •       如果你的年收入 > $30,000，必须注册 QST（魁省 9.975%）和 GST（联邦 5%），然后向客户收税，并定期申报。

✅ 如何申报？
      •       在Revenu Québec 网站注册 QST 账号
      •       申报时，可以抵扣你支付的 QST（如办公用品、软件等）

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3. 可抵扣的商业费用（Tax Deductible Expenses）

你可以抵扣与教学业务相关的费用，以减少应税收入，例如：

✅ 办公用品（笔记本、文具、打印机）
✅ 互联网 & 手机费用（如果用于教学，可按比例扣除）
✅ 软件 & 订阅（Zoom 会员、在线课程平台、教学软件）
✅ 广告费用（Google Ads、社交媒体推广）
✅ 家庭办公空间（如果在家工作，可按比例申报房租、电费等）

例子：
      •       你全年赚了 $35,000，但购买了 $3,000 的教学设备、软件和广告。
      •       你只需要为 $35,000 - $3,000 = $32,000 的收入纳税。

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4. 预缴税款（Quarterly Tax Payments）
      •       如果你上一年的税款超过 $1,800，政府可能要求你按季度预缴税款（每年 3 月、6 月、9 月、12 月）。
      •       预缴的税款会抵扣你最终的年度税额，避免一次性支付太多。

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5. 申报流程总结

✅ 年收入 ≤ $30,000：
      1.       只需要报 T1（联邦）+ TP-1（魁省），并填写 T2125/TP-80 申报自雇收入。
      2.       无需注册 QST/GST，也不用向客户收税。

✅ 年收入 > $30,000：
      1.       必须注册 QST（9.975%）和 GST（5%），并定期申报。
      2.       可以抵扣进项税，减少税负。

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结论
      •       作为在线辅导老师，你属于自雇人士，需要填报 T2125（联邦）+ TP-80（魁省）来申报收入和费用。
      •       如果年收入低于 $30,000，可以不注册 QST/GST。
      •       商业相关费用（如办公用品、软件、互联网）可以抵税，降低你的纳税金额。
      •       如果收入较高，可能需要按季度预缴税款，避免年底一次性缴税压力。

你可以自己报税，也可以找会计师帮忙，确保最大化税务优惠！

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