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标题: 厉害！加拿大老师将TFSA账户从$15万炒到$200万，每月免税提$1.5万！专家：罕见 [打印本页]

作者: 蒙城大队长 时间: 2024-10-14 03:10
标题: 厉害！加拿大老师将TFSA账户从$15万炒到$200万，每月免税提$1.5万！专家：罕见

来源：加拿大蒙特利尔蒙城汇网

根据加拿大环球邮报的报道，在过去的5年内，多伦多一对教师夫妇将TFSA账户的15万炒到了200万加元，每月免税领着15000加元股息，生活美滋滋。
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(, 下载次数: 0) 46 岁的保罗（Paul ）和他 42 岁的妻子伊丽莎白（ Elizabeth ）都是多伦多的教师，到 2019 年，他们积累了 150,000 元的盈余储蓄。然而，他们不想将资金存入储蓄账户，当时加拿大银行存款利息低于 1%，除了通胀还有缴纳利息税。于是，他们开设了免税储蓄账户TFSA，并投资于支付股息的股票。他们的 TFSA 合计价值现在已达 200 万元（据环球邮报称，截图已验证）。这些股票还每月派发 15,000 元的免税股息。
(, 下载次数: 0) 这笔意外之财来自于 2020 年初购买初级和中级石油和天然气股票。当时，在首次发出有关 COVID-19 大流行的警报时，股市崩盘，俄罗斯和欧佩克之间的价格战压低了油价。在购买股票的几个月前，保罗浏览了能源领域的投资网站、公司介绍、季度报告、行业出版物和其他来源。他认为石油和天然气股票是很好的投资对象，原因是它们的估计非常便宜。“起初，我在关注像 Ovintiv和加拿大自然资源有限公司这样的大公司，但后来我发现，从百分比增长的角度来看，股价较低的小公司可能代表着更好的投资，”保罗回忆道。“我决定将 Peyto Exploration & Development Corp.作为我想要关注的公司，”保罗补充道。“与此同时，全球大流行被宣布，股价进一步下跌。”在保罗教的历史课上，他经常讲到股市崩盘。因此，他知道，当股票因市场恐慌而大幅折价时，往往是买入的好时机。Peyto 的股票价格略高于 1 元，该公司是（现在仍然是）加拿大成本最低的天然气生产商，其长期债务几年内不会到期，其对天然气销售的对冲稳定了现金流。该股票的股息收益率为 20%。保罗将 69,500 元（当时他的 TFSA 累计供款最高限额）买入 Peyto。几周后，他妻子 TFSA 中的 69,500 元投资于 Crew Energy Inc. 和 Peyto 的股票。投资后不久，Peyto 削减了股息。然而，随着天然气价格的回升，该公司分阶段将股息提高到高于 Paul 买入时的水平，从 2020 年每季度 1 分的低点提高到目前的每月 11 分。2021 年 1 月，当 TFSA 有新的供款空间可用时，这对夫妇将 15 万元储蓄的剩余余额投入了这两只股票。Tourmaline Oil Corp. 对 Crew Energy 的收购要约预计将于 10 月初结束。保罗认为，加拿大能源公司将继续表现良好，部分原因是新管道的投入使用。随着夸山石油管道（ Trans Mountain ）扩建工程的完成，以及 LNG Canada 可能于明年完工，亚洲的新市场应该会打开。他还认为，向更环保的燃料来源的转变不会像某些人预期的那样迅速发生。“我认为天然气至少在未来 10 到 15 年内仍将受到追捧，”保罗表示。这对夫妇打算继续持有 Peyto。一旦 Tourmaline 完成对 Crew Energy 的收购，他们还将持有 Tourmaline，这应该会增加他们的收入来源，因为 Tourmaline 支付股息，而 Crew Energy 没有。

他们的投资组合还包括两家石油和天然气公司的少量股份：Birchcliff Energy Ltd. 和 Gear Energy Ltd.。它们是用 Peyto 的股息购买的（Peyto 的创始人也是 Gear Energy 的创始人）。“我们确实计划在未来几年的某个时候投资其他行业，”保罗补充道。公用事业和房地产投资信托基金保罗一直受到关注，但他们并不急于购买。尽管最近的利率下降可能会给房地产投资信托基金带来提振，但“从收益率来看，它们的派息并不高。”
(, 下载次数: 0) 对于多伦多教师夫妇的这个故事，专家们又怎么看呢？
多伦多独立财务顾问 Warren MacKenzie 说道：“保罗和他的妻子在正确的时间投资了正确的股票，将 15 万加元的投资变成了 200 万加元的免税投资。在不到五年的时间内获得如此丰厚的回报实属罕见。现实情况是，很少有投资专业人士，甚至很少有 DIY 投资者拥有专业知识、愿意进行必要的研究或能够承担与这种投资方式相关的风险。”MacKenzie 继续说：“保罗花了几个月的时间研究，确定他最感兴趣的股票在 2020 年 3 月从 37 元的高点下跌了约 80% 至 1.10 元。作为一名教师，保罗了解股市崩盘和复苏的历史，因为这是他所教的科目。他的研究还显示，他所关注的股票的公司基本面相对没有变化，但股价受到全球疫情以及俄罗斯与欧佩克之间的油价冲突的影响。”不过，MacKenzie 建议道：“像保罗和他的妻子这样拥有稳定工作和丰厚养老金的人，投资组合仅集中于两只加拿大股票，因为他们可以承担更高风险。如果他们损失了全部投资，也不会影响他们的财务安全。其他人不应该承担这样的风险，除非他们使用的是可以承受损失或不需要的闲钱。”

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