这些房主小心了！蒙城警方捣毁“史上最大房产诈骗”！逮捕17人，金额超过$500万元！ - 蒙城汇

近日，蒙特利尔警方SPVM成功捣毁了本市有史以来最大的“房产诈骗网络”，共逮捕17名嫌疑人。这些人涉嫌在疫情期间，利用假身份非法重新抵押房屋。

2021年夏天，有一位房主尝试为自己的住所重新抵押贷款。然而却被告知她名下已经有一笔75万加元的贷款，被放在一个私人贷款机构那里。

随着案件调查的逐渐深入，经济犯罪部门的调查员成功追踪到其他房屋或是空地的业主，他们也是同一骗局的受害者。警方表示，诈骗金额总计超过500万加元。

这些诈骗行为是在疫情期间犯下的，这对骗子来说是一个千载难逢的机会，因为当时大多数交流都是线上进行的，非常容易冒充别人签署授权书或者开设银行账户。

简单来说，骗子诈会去找一些少数群体或者是急需钱的人群来冒充目标房产的业主。他们通常会去酒吧里找到这些人，并说服对方使用虚假身份证件骗人。

(, 下载次数: 0) PHOTO AGENCE QMI, JOEL LEMAY

警方调查人员Mélissa Desautels表示，“对这些人来说这很容易，因为不像去抢银行或者枪杀谁，只是参加一个线上虚拟会议，在电脑后面扮演某个人。”

这个诈骗集团的“触角”伸得非常广，很多人都参与了这场骗局。

蒙特利尔警方已经逮捕了7名女性和10名男性，年龄在22至60岁之间。当局计划在今天在法庭上对其提出诈骗、洗钱、窝藏和共谋的指控。

诈骗团伙的头目是一名34岁的男子，目前有逮捕令在身。警方希望不久之后能将他逮捕归案。

据悉，这个诈骗网络的目标基本上位于Westmount和Beaconsfield的豪华住宅，这些房产都没有抵押贷款过。而涉案的空置地块则基本位于L’Île-des-Sœurs。

(, 下载次数: 0) PHOTO AGENCE QMI, JOEL LEMAY

骗子们用的是空壳公司，调查人员很难追回被盗的资金。到目前为止，只追回了15万加元。

负责调查的警员Catherine Christie表示，“我们以前也见过这种骗局，但规模没有这次这么大。”

蒙特利尔警方SPVM总结了一些比较常见的诈骗套路：

1、使用假身份，找替身通过线上虚拟会议签订租赁合同，确保租到房子之后可以自由进出。

2、在线上与公证人会面，替身自称是真正的业主，签署授权书，将对房屋的所有权利授予诈骗网络的某个成员。

3、骗子用假身份以真正的业主的名义开设在线银行账户。

4、持有授权书的骗子从私人贷款人那里获得融资。贷款人会要求参观现场，这是骗子可以做到的，因为他们签订了租约可以自由进出目标房屋。

5、他们随后会见另一位公证人，正式确认抵押贷款文件。

6、贷款得来的资金会被存入早前开设的在线银行账户，然后转移到无法被追踪到的地方。

SPVM还建议，没有过抵押贷款，并且出租了房产的业主必须特别警惕：

1、碰到重要的步骤，如签订租约或会见公证人，优先考虑面对面进行；

2、一定要多方面验证对方的身份证件是否真实；

3、要求对方提供不止一种身份证明；

4、签署或使用授权书时要保持警觉；

5、了解清楚有关产权保险的信息。